1、什么是虛擬貨幣虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。2、虛擬貨幣的非法性中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等部門共同印發了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確了虛擬貨幣相關業務活動的非法性，交易和炒作虛擬貨幣存在極大的風險隱患，擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。虛擬貨幣的交易不但會滋生洗錢行為的上游犯罪，更有可能直接被不法分子用于開展洗錢活動，存在極大的風險隱患?！锻ㄖ愤€指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。3、常見的虛擬貨幣“洗錢”特征？將非法所得通過虛擬貨幣轉到海外平臺，換成外幣存入海外賬戶或再轉回國內。？自行發行......
溫馨提示：本資料僅作為投資者教育材料使用，不作為法律解釋文件，資料中的所有信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我司不就資料中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內容所引致的任何損失負任何責任。
指導單位：中國人民銀行深圳市分行制作單位：中國銀行深圳市分行來源：深圳人行反洗錢處溫馨提示：本資料僅作為投資者教育材料使用，不作為法律解釋文件，資料中的所有信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我司不就資料中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內容所引致的任何損失負任何責任。
指導機構：中國人民銀行上?？偛?、上海銀保監局制作機構：中國工商銀行股份有限公司上海市分行轉載自中國人民銀行上?？偛课⑿艤剀疤崾荆罕举Y料僅作為投資者教育材料使用，不作為法律解釋文件，資料中的所有信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我司不就資料中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內容所引致的任何損失負任何責任。
近期，有不法分子涉嫌利用代繳企業或居民電費等正常生產生活費用，掩飾、隱瞞電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪所得，洗錢手法翻新，洗錢方式專業化、隱蔽性更強?！景盖榻榻B】曹某在揚中市經營一家新能源公司，生意做得紅紅火火。2021年6月，在瀏覽網站時，曹某看到了代繳電費的廣告彈窗。發現可以省錢，他便根據廣告上的信息添加了陳某（另案處理）的微信。陳某向曹某承諾，付款后可以在實際電費的基礎上降低4%至6%的費用。抱著試一試的心態，曹某提出代繳其公司5000元的電費。打折后，曹某向陳某支付了4700余元，某充電費App很快便顯示充值成功。此后，曹某又多次通過陳某代繳電費，省下了不少錢。眾所周知，電費繳納只能通過官方渠道，代繳的電費為何有如此大的折扣？經不住曹某的追問，陳某道出了實情。原來這些充值到代繳電費賬戶里的錢“來路不明”，主要來源為電信網絡詐騙或境外賭博等違法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想盡快通過代繳電費的方式將錢“洗白”。陳某表示，為保萬無一失，每次代繳前他的上線都會嘗試小額“試充”，一旦充值成功則說明該地區電網資金管理系統存在一定漏洞，被公安機關查扣的風險較小。幾番嘗試后，曹某......
說到洗錢大家都不陌生在反貪劇中經?？吹剿纳碛澳阒绬峤浑娰M有時候也會和洗錢扯上關系！我們該如何保護自己遠離洗錢危險呢？今天承德經偵帶小伙伴們學習一些洗錢知識認真做好筆記哦！什么是洗錢？洗錢，是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。如根據相關法律條例判定相關行為構成洗錢罪，最高可判處十年有期徒刑，罰金沒有限額。交電費怎么會和“洗錢”扯上關系？朋友圈、群聊、第三方網絡平臺頻頻出現電費打折、團購電費的廣告，其實就是詐騙團伙洗錢的手段，一旦人們購買了所謂的“折扣”電費，詐騙團伙就會用其它途徑詐騙得來的贓款為受害者電費戶號充值，完成洗錢操作。警惕這些“交費陷阱”！他們一般以幫代充的方式進行詐騙洗錢你以為“撿便宜”了卻不知已違法!第一步:詐騙分子在第三方網絡平臺開網店，利用大額電費折扣為噱頭，誘導客戶甲進行“電費買賣”交易。第二步:騙子收到客戶甲的錢款并扣除部分酬金后，將電費信息（客戶甲戶號或交費二維碼等信息）和資金轉給詐騙團伙。第三步:詐騙團伙以刷單、獎勵、套現等理由，誘騙受害者乙繞過某寶、某東等交易平臺，私下掃描客戶甲的交費二維碼......
圖文來源：中國人民銀行溫馨提示：本資料僅作為投資者教育材料使用，不作為法律解釋文件，資料中的所有信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我司不就資料中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內容所引致的任何損失負任何責任。
洗錢犯罪典型案例：馮某才等人販賣毒品、洗錢案【關鍵詞】自洗錢販賣毒品犯罪構成洗錢故意數罪并罰【基本案情】馮某才，男，2006年因運輸毒品罪被判處有期徒刑十二年。2021年3月至4月，經纏某超介紹，馮某才兩次將海洛因放置在指定地點出售給他人。4月7日晚，馮某才再次實施毒品交易時被新疆維吾爾自治區伊寧縣公安局民警當場抓獲。馮某才三次販賣海洛因共計15.36克，收取纏某超毒贓共計12350元。馮某才每次收取纏某超等人的毒贓后，通過微信轉賬將大部分或者全部毒贓轉給其姐姐馮某，三次轉賬金額合計8850元。其中：（1）2021年3月21日22時59分，馮某才收到纏某超支付的毒贓4000元，于次日12時05分轉至馮某微信2500元；（2）2021年4月7日21時15分，馮某才收到纏某超支付的毒贓7600元，于當日22時55分轉至馮某微信5600元；（3）2021年4月7日23時27分，馮某才收到吸毒人員昔某支付的毒贓750元，于當日23時28分全部轉至馮某微信。2021年10月13日，新疆維吾爾自治區伊寧縣人民法院以販賣毒品罪判處馮某才有期徒刑九年，并處罰金五千元；以洗錢罪判處馮某才有期徒刑六個月，......